Как узнать в лизинге машина или нет

Как проверить авто на предмет лизинга: порядок действий и рекомендации юристов

В статье мы разберемся, как определить, является ли покупаемая машина предметом лизинга. Рассмотрим порядок действий при переоформлении подержанного автомобиля и остановимся на последствиях, которые могут ожидать нового владельца авто.

Можно ли продать авто, находящийся в лизинге?

Лизинг существенно отличает от кредита. Он является видом арендных отношений. Хотя лизинговая компания приобретает автомобиль специально для конкретного клиента и передает его в пользование лизингополучателю, до момента выкупа машина остается в собственности лизингодателя. Клиент не имеет никаких законных оснований для ее продажи, а ГИБДД не будет регистрировать авто на другого собственника, пока не будет урегулирован вопрос с лизинговой компанией.

Но на рынке подержанных авто встречается огромное число мошенников, именно по этой причине у многих потенциальных покупателей возникают вопросы о том, как проверить авто на предмет лизинга. Ведь никто не хочет столкнуться в дальнейшем с изъятием машины, принадлежащей на самом деле лизинговой компании.

Как определить, что авто не находится в лизинге

Определить на 100%, является автомобиль предметом залога или нет, почти невозможно. Несколько проще обстоит вопрос с лизингом. Согласно условиям сделки, авто является собственностью лизинговой компании до момента выплаты всех предусмотренных договором лизинговых и выкупных платежей.

Но все же у покупателей подержанных машин довольно часто возникает вопрос о том, как узнать, находится машина в лизинге или нет. Первым делом надо попросить у продавца ПТС на машину и внимательно изучить все имеющиеся в нем отметки.

Если машина стояла на балансе у лизингополучателя в документе будет соответствующая отметка. Если ее нет, то автомобиль никогда не был предметом лизинга.

При наличии отметки о приобретении машины в лизинг стоит попросить продавца представить документы о выплате задолженности. Лучше всего для этого подойдет справка, выданная лизинговой компанией. Для надежности стоит также позвонить лизингодателю и уточнить, был закрыт договор или нет. Однако, менеджеры не обязаны сообщать эту информацию третьим лицам.

Последствия покупки авто, бывшего в лизинге

Даже если лизингополучателем были выплачены все платежи по договору, и машина была выкуплена, то определенные риски для покупателя все же остаются. Часто машины приобретаются в лизинг юридическими лицами, и если организация находится в процессе банкротства, то есть большая вероятность оспаривания продажи имущества конкурсным управляющим. Решение в этом случае должен будет принять суд, но у покупателя будет крайне мало шансов оставить себе машину или вернуть деньги.

Могут возникнуть проблемы и с регистрацией автомобиля, если у текущего собственника имеются серьезные проблемы с долгами.

Судебные приставы довольно часто устанавливают запрет на регистрационные действия, а покупатели обнаруживают его лишь спустя несколько дней. Добиться возврата средств от продавца в этом случае бывает очень непросто.

Советы юристов

Если принято решение приобрести подержанную машину, то следует быть крайне внимательным при заключении сделки. Надо составить письменный договор купли-продажи и указать в нем действительную цену автомобиля. Это позволит в случае наличия каких-либо проблем хотя бы через суд требовать с продавца возврата средств.

Юристы советуют также придерживаться следующих правил:

  • Внимательно изучайте историю машины по ПТС . Она может довольно много рассказать о машине, следует также сравнить данные текущего владельца в этом документе с его паспортом. Если авто продается по доверенности, то оно может оказаться в залоге и т. д.
  • Если продавец представил только дубликат ПТС, следует насторожиться . В прошлом банки забирали ПТС до момента выплаты кредита. Аналогично поступают и некоторые лизинговые компании. Клиенты, желая продать авто с обременением, просто берут в ГИБДД дубликат ПТС, заявляя об утере оригинала. А если лизингополучатель не вносил платежи своевременно, то машина вполне может быть изъята у ее нового владельца.
  • Рекомендуется проверить авто по Реестру залогов Федеральной нотариальной палаты . Это не даст гарантии на 100%, но хотя бы снизит вероятность приобретения заложенной машины.
  • Не бойтесь просить продавца представить документы . Только изучив досконально историю автомобиля, можно убедиться в отсутствии проблем.

Как узнать в лизинге машина или нет

Как узнать, находится автомобиль в лизинге или нет. Можно ли продать лизинговый авто. Последствия покупки машины, оформленной в лизинг, советы юристов.

Можно ли продать авто, находящийся в лизинге?

Лизинг существенно отличает от кредита. Он является видом арендных отношений. Хотя лизинговая компания приобретает автомобиль специально для конкретного клиента и передает его в пользование лизингополучателю, до момента выкупа машина остается в собственности лизингодателя. Клиент не имеет никаких законных оснований для ее продажи, а ГИБДД не будет регистрировать авто на другого собственника, пока не будет урегулирован вопрос с лизинговой компанией.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Но на рынке подержанных авто встречается огромное число мошенников, именно по этой причине у многих потенциальных покупателей возникают вопросы о том, как проверить авто на предмет лизинга. Ведь никто не хочет столкнуться в дальнейшем с изъятием машины, принадлежащей на самом деле лизинговой компании.

Как узнать закрыт ли Лизинг

  • Самый простой вариант, если Лизингополучателем был нынешний собственник авто — запросить у него документы о закрытии Лизинга. Подтвердить их подлинность можно звонком в Лизинговую компанию (менеджеры вполне охотно сообщают данные о закрытых договорах).
  • Косвенные признаки своевременно погашенного договора Лизинга можно почерпнуть из ПТС — в графе «документ на право собственности» будет указан Договор купли-продажи или, к примеру, «Соглашение о выкупе предмета Лизинга».

Как определить, что авто не находится в лизинге

Определить на 100%, является автомобиль предметом залога или нет, почти невозможно. Несколько проще обстоит вопрос с лизингом. Согласно условиям сделки, авто является собственностью лизинговой компании до момента выплаты всех предусмотренных договором лизинговых и выкупных платежей.

Но все же у покупателей подержанных машин довольно часто возникает вопрос о том, как узнать, находится машина в лизинге или нет. Первым делом надо попросить у продавца ПТС на машину и внимательно изучить все имеющиеся в нем отметки.

Если машина стояла на балансе у лизингополучателя в документе будет соответствующая отметка. Если ее нет, то автомобиль никогда не был предметом лизинга.

При наличии отметки о приобретении машины в лизинг стоит попросить продавца представить документы о выплате задолженности. Лучше всего для этого подойдет справка, выданная лизинговой компанией. Для надежности стоит также позвонить лизингодателю и уточнить, был закрыт договор или нет. Однако, менеджеры не обязаны сообщать эту информацию третьим лицам.

Отличия Лизинга от кредита

Договор Лизинга не предусматривает выдачи Займа или Кредита. Из этого вытекает важнейшее отличие: на договора Лизинга распространяется Федеральный закон № 164-ФЗ, тогда как на потребительский кредит — № 353-ФЗ, на Залог — Закон РФ № 2872-1. Ключевые различия между формами договора следующие:

  • С Лизингополучателем заключается не кредитный и залоговый договора, а договор Финансовой аренды.

По кредитному договору, как правило, заемщик получает на руки разницу между стоимостью продажи залогового имущества и суммой долга кредитору. В случае досрочного прекращения арендных платежей (просрочки) Лизингополучатель обязан вернуть предмет Лизинга, не получив никакого возмещения.

  • Предмет Лизинга (автомобиль) может числиться как на балансе Лизингополучателя, так и Лизингодателя. В случае кредитного договора залог числится на балансе (в собственности) заемщика.

В случае Лизинга автомобиль по ПТС чаще всего находится в собственности лизинговой компании, на полях инспектором ГИБДД ставится отметка «Лизингополучатель: (наименование/ФИО) по договору Лизинга (номер) от (дата). В СТС указывается Лизингополучатель, ему же приходит счет за транспортный налог. Таким образом лизинговые компании оптимизируют налоги.

  • Следствием окончания договора Лизинга (выкупа авто) является передача права собственности Лизингополучателю. Чаще всего заключаются Договор купли-продажи и Соглашение о досрочном окончании договора Лизинга. Закрытие кредитного договора не предусматривает переход права собственности, т.к. собственником автомобиля заемщик является с самого начала.
  • Самый важный пункт. Данные о заключенном кредите и залоге попадают в кредитную историю заемщика, параллельно залог по желанию Банка фиксируется в Реестре залогов Федеральной нотариальной палаты. Лизинговый договор не попадает ни в кредитное бюро, ни в Реестр залогов (т.к. залога по факту нет).

Последствия покупки авто, бывшего в лизинге

Даже если лизингополучателем были выплачены все платежи по договору, и машина была выкуплена, то определенные риски для покупателя все же остаются. Часто машины приобретаются в лизинг юридическими лицами, и если организация находится в процессе банкротства, то есть большая вероятность оспаривания продажи имущества конкурсным управляющим. Решение в этом случае должен будет принять суд, но у покупателя будет крайне мало шансов оставить себе машину или вернуть деньги.

Могут возникнуть проблемы и с регистрацией автомобиля, если у текущего собственника имеются серьезные проблемы с долгами.

Судебные приставы довольно часто устанавливают запрет на регистрационные действия, а покупатели обнаруживают его лишь спустя несколько дней. Добиться возврата средств от продавца в этом случае бывает очень непросто.

Проверить авто на лизинг

Вопрос, как относиться к приобретению автомобиля, который находится или находился в прошлом в лизинге, остается открытым для многих покупателей. Такая сделка содержит несколько нюансов и рисков, основные из которых представлены ниже.

Что такое лизинг автомобиля?

Лизинг – это не просто кредит на транспортное средство, эти два понятия кардинально различаются по нескольким признакам:

  • лизинговый договор не содержит прямых упоминаний о выдаче кредита или займа. Также, отсутствует упоминание о залоге. Так как эти финансовые механизмы различаются, то и законодательная база для них разная. Правовая сторона кредитных отношений регулируется ФЗ №353, а лизинговых – ФЗ №164;
  • основной документ в лизинговых отношениях – соглашение о финансовой аренде, а не кредитный и залоговый документ. В случае просрочки платежа по такому договору, лизингополучатель обязан возвратить имущество и не вправе претендовать на какое-либо возмещение. В случае с кредитом, заемщик получит разницу между суммой продажи имущества и размером его задолженности;
  • имущество (предмет лизинга) может оставаться на балансе лизингодателя, но и возможен вариант перехода его на баланс лизингополучателя. В случае с автомобилем, в ПТС ставится отметка о наличии финансовой аренды и указываются данные лизингополучателя. В этой ситуации, транспортный налог приходит именно на его имя;
  • по окончанию выплат и завершению лизинговых отношений, имущество переходит в собственность лизингополучателя только на основании договора купли продажи, автоматически это действие не происходит. В случае с кредитом, предмет договора изначально находится во владении заемщика (под залогом);
  • данные о наличии лизингового договора не заносятся ни в Бюро кредитных историй, ни в Реестр залогов. Этот связано с тем, что на имущество не наложено обременение и оно находится во владении лизингодателя на протяжении всего срока действия соглашения.

Таким образом, лизинг – это одна из форм арендных отношений, которые используются компаниями для получения финансовой выгоды с одной стороны, и для приобретения техники во временное пользование, с другой стороны.

Возможно ли продать машину, которая находится в лизинге?

До момента полного погашения взносов и закрытия лизингового договора с последующим выкупом техники, предмет таких отношений находится полностью в собственности лизингодателя. Лизингополучатель не имеет никакого права продавать такое имущество третьим лицам. Кроме того, зарегистрировать такой автомобиль в ГИБДД не удастся, для этого потребуется предварительно закрыть соглашение о лизинге и выплатить все обязательные платежи.

Читайте также:  Как убрать запрет на регистрационные действия автомобиля

Как определить в лизинге автомобиль или нет?

Для того, чтобы избежать неприятных ситуаций и не попасться на уловки мошенников стоит выполнить следующие рекомендации:

  1. Внимательно изучить ПТС покупаемого авто. Если он был предметом лизинговых отношений, то в документе обязательно будет имеется отметка об этом факте.
  2. При наличии такого упоминания, стоит попросить продавца предъявить бумаги, подтверждающие погашение задолженности и закрытие договора с выкупом авто. Можно позвонить лизингодателю и уточнить у него информацию о имеющемся договоре, однако, такие компании не обязаны предоставлять информацию о своих клиентах третьим лицам.
  3. Если продавцом выступает юридическое лицо, то его следует проверить на наличие в реестрах юрлиц. Не должно быть упоминания того, что компания занимается предоставлением авто в лизинг.
  4. Проверить упоминание о юрлице-владельце ТС можно на портале fedresurs.ru. Если ТС находится в лизинге, то сообщение об этом будет присутствовать на сайте.

Возможные последствия покупки авто бывшего в лизинге

Купить автомобиль, находящийся в настоящее время в лизинге, невозможно, однако, можно без труда приобрести ТС, бывшее предметом в этих отношениях в прошлом. В этом случае, покупателя могут ожидать следующие проблемы:

  • при наличии просрочки, ТС будет возвращено лизингодателю по причине неисполнения обязательств. Действие это может быть совершено уже после продажи автомобиля третьему лицу;
  • если бывший владелец юридическое лицо, проходящее процедуру банкротства, то все имущество будет возвращено конкурсному управляющему. Покупатель фактически лишиться права владения им;
  • в ГИБДД может быть отказано в регистрации автомобиля из-за наличия задолженности. Запрет на проведение регистрационных действий вправе наложить судебные приставы.

Приобретение автомобиля, выступавшего в прошлом в качестве предмета лизингового договора, выгодное, но рискованное занятие. Прежде чем совершить такую сделку, стоит внимательно ознакомиться со всеми документами, провести собственную проверку и взвесить все плюсы и минусы.

Как узнать в лизинге машина или нет

Автокод стал показывать историю лизинга

Автокод внедрил в полный отчет новый блок — «История лизинга». Теперь клиенту доступна информация о количестве договоров лизинга, дате их заключения, а также данные лизингодателей и лизингополучателей, включая ИНН.

Чем это поможет покупателям б/у авто

Автомобиль в лизинге может иметь ограничения на регистрационные действия. Это зависит от условий заключения лизингового договора. На сайте ГИБДД информация о такого рода ограничениях отсутствует. Кроме того, общей базы лизинговых ограничений нет.

Посчитав автомобиль «чистым», новый владелец может столкнуться с проблемой при регистрации. В ГИБДД не поставят машину на учет, пока покупатель не предоставит документ о том, что автомобиль больше не числится в лизинге.

Автокод позволяет заранее узнать, что машина может иметь юридические проблемы. Если отчет показал, что автомобиль приобретался в лизинг, поинтересуйтесь у продавца об условиях заключения договора и сроках его окончания Также внимательно ознакомьтесь с ПТС автомобиля. Возможно, там будет отметка о том, что на машину наложены ограничения на регистрационные действия в связи с лизинговым договором.

Александр Васильев, руководитель сервиса «Автокод»:

«Наши клиенты иногда обращались к нам с вопросом, почему в полном отчете «Автокод» не указаны ограничения на регистрационные действия, а при постановке машины на учет в ГИБДД инспектор сообщает, что они есть? Дело в том, что и база ГИБДД, и сервис «Автокод» транслировали ограничения, наложенные на авто судебными приставами и не брали в расчет лизинговые ограничения. Теперь в нашем отчете появилась история лизинга. Эта информация подаст пользователю сигнал о том, что автомобиль нуждается в дополнительной юридической проверке».

Лизинг: как узнать закрыт или нет

Опубликовано SCRUP.ru в 07.04.2017

Многие покупатели не представляют, как относиться к тому, что приобретаемый автомобиль был в Лизинге. Часть из них предпочитает вообще не связываться с такими авто, часть — покупает как есть. Мы решили написать статью для третьей части покупателей: тех, кто начинает искать информацию о том, что такое Лизинг и как с ним работать.

Отличия Лизинга от кредита

Договор Лизинга не предусматривает выдачи Займа или Кредита. Из этого вытекает важнейшее отличие: на договора Лизинга распространяется Федеральный закон № 164-ФЗ, тогда как на потребительский кредит — № 353-ФЗ, на Залог — Закон РФ № 2872-1. Ключевые различия между формами договора следующие:

  • С Лизингополучателем заключается не кредитный и залоговый договора, а договор Финансовой аренды.

По кредитному договору, как правило, заемщик получает на руки разницу между стоимостью продажи залогового имущества и суммой долга кредитору. В случае досрочного прекращения арендных платежей (просрочки) Лизингополучатель обязан вернуть предмет Лизинга, не получив никакого возмещения.

  • Предмет Лизинга (автомобиль) может числиться как на балансе Лизингополучателя, так и Лизингодателя. В случае кредитного договора залог числится на балансе (в собственности) заемщика.

В случае Лизинга автомобиль по ПТС чаще всего находится в собственности лизинговой компании, на полях инспектором ГИБДД ставится отметка «Лизингополучатель: (наименование/ФИО) по договору Лизинга (номер) от (дата). В СТС указывается Лизингополучатель, ему же приходит счет за транспортный налог. Таким образом лизинговые компании оптимизируют налоги.

  • Следствием окончания договора Лизинга (выкупа авто) является передача права собственности Лизингополучателю. Чаще всего заключаются Договор купли-продажи и Соглашение о досрочном окончании договора Лизинга. Закрытие кредитного договора не предусматривает переход права собственности, т.к. собственником автомобиля заемщик является с самого начала.

    Самый важный пункт. Данные о заключенном кредите и залоге попадают в кредитную историю заемщика, параллельно залог по желанию Банка фиксируется в Реестре залогов Федеральной нотариальной палаты .

Лизинговый договор не попадает ни в кредитное бюро, ни в Реестр залогов (т.к. залога по факту нет).

Как узнать закрыт ли Лизинг

  • Самый простой вариант, если Лизингополучателем был нынешний собственник авто — запросить у него документы о закрытии Лизинга. Подтвердить их подлинность можно звонком в Лизинговую компанию (менеджеры вполне охотно сообщают данные о закрытых договорах).
  • Косвенные признаки своевременно погашенного договора Лизинга можно почерпнуть из ПТС — в графе «документ на право собственности» будет указан Договор купли-продажи или, к примеру, «Соглашение о выкупе предмета Лизинга».

Возможные последствия, если Лизинг не закрыт

  • Риски такие же, как при рассрочке платежа (ожидайте об этом статью в ближайшее время): по условиям договора в случае одностороннего неисполнения обязательств Лизингополучатель обязан вернуть автомобиль Лизинговой компании. Если ТС реализовано — сделка может быть аннулирована и суд присудит вернуть авто Лизингодателю.
  • Некоторые другие варианты перечислены в последнем пункте этой статьи:

Если статья была полезна для Вас, сохраните её на своей страничке в социальной сети: кнопки прямо под этой записью.

Как проверить авто на лизинг

Лизинг по своей схеме предоставления отличается от кредита. Он подразумевает покупку конкретного имущества, в котором заинтересован лизингополучатель. Далее машина передается в пользование получателю на правах аренды и требованием о выплате полной стоимости авто плюс проценты. До момента погашения всей суммы долга машина принадлежит лизингодателю. И юридические сделки с ней невозможны. Но у мошенников удается продавать такой транспорт, поэтому риск при покупке подержанного авто довольно большой. Чтобы не приобрести проблемное ТС, нужно знать, как проверить на лизинг автомобиль перед покупкой.

Чем грозит покупка машины из лизинга

Если купить лизинговый автомобиль, то почти наверняка вы лишитесь денег и машины одновременно. Продажами таких автомобилей занимаются недобросовестные люди, не желающие выплачивать долг перед кредитором. А при отсутствии своевременных платежей лизингодатель изымает имущество и прекращает сделку.

Есть и еще один неприятный момент и причину, по которой нужно проверить машину на лизинг. Если лизингополучателем выступало юридическое лицо, то в случае банкротства сделка будет признана недействительна. Компании не имеют право распродавать свое имущество на стадии банкротства, поэтому через суд машина может быть изъята у покупателя.

Методы проверки автомобиля

В том, как проверить машину, есть одна особенность. При лизинге имущество не уходит в залог, то есть на него не накладывается обременение. И выяснить через ФНП и кредитную историю информацию о том, что авто было куплено в лизинг, не получится. Остается надеяться на честность продавца. Бесплатная проверка авто доступна только по ПТС. Если машина находится в лизинге, то эта информация будет отражена в паспорте. Но ПТС не трудно поменять, чтобы осуществить продажу автомобиля.

Единственное, как проверить автомобиль на нахождение в лизинге – обратиться к онлайн-сервисам. За небольшую плату вы получите полный отчет, включая настоящего владельца и нахождение авто в лизинге.

Сервис АвтоИстория всего за 199 рублей предоставит об автомобиле информацию, которая нужна перед покупкой. Вам не придется думать, как можно проверить машину по ВИН-коду, сделав всего один запрос.

Наш сервис онлайн-проверки истории транспортных средств на территории Российскойо Федерации работает круглосуточно и без выходных. Вы можете купить отчет в любое удобное для вас время, имея под рукой только VIN или гос.номер автомобиля.

Как при покупке автомобиля проверить, что он не находится в лизинге

Вы собираетесь купить машину и хотите проверить, является ли она предметом лизинга? В этой статье мы подробно расскажем, на что обратить внимание при приобретении подержанного авто и чем грозит покупка лизингового автомобиля новому владельцу.

Содержание статьи:

Как проверить автомобиль

Сделка лизинга предусматривает одно важное условие — до момента погашения всей задолженности и выкупной суммы собственником имущества является лизинговая компания. Поэтому желающих купить подержанное авто закономерно волнует вопрос — как проверить, находится имущество в лизинге или нет?

  1. Обязательно попросите у продавца паспорт транспортного средства и изучите все сделанные в документе отметки.
  2. Если видите, что владельцем машины является юр. лицо, проверьте в реестрах — это лизинговая компания или нет.
  3. Если собственник авто — лизинговая компания, тогда продавец должен предоставить документы, подтверждающие отсутствие задолженности по сделке лизинга. Это может быть справка от лизингодателя.
  4. Не поленитесь позвонить в лизинговую компанию, чтобы уточнить — договор лизинга завершен или он еще действует. Кстати, такую информацию лизингодатель предоставлять не обязан, но спросить все же стоит.
  5. Проверьте компанию-владельца на официальном сайте федерального реестра юридически значимых сообщений (fedresurs.ru). Ищите сообщение о заключении сделки лизинга, предметом которой является машина, которую вы намерены купить. Если такой заметки нет, значит автомобиль не в лизинге.

Если вы купили машину, которая была в лизинге

Покупатель автомобиля, приобретенного ранее в лизинг, может сталкиваться с определенными рисками, даже если лизингополучатель регулярно вносил платежи и выкупил ТС согласно условиям договора.

  • Авто часто оформляются в лизинг компаниями, и, если они обанкротятся, есть вероятность того, что продажу имущества оспорят. Решение будет принимать суд, но все же шансы вернуть свои деньги или машину у покупателя невысоки.
  • Проблемы с перерегистрацией авто, бывшего в лизинге, могут возникнуть, если у собственника имелась задолженность. Судебные приставы могут установить запрет на регистрацию, а покупатель узнает об этом только после покупки. При этом вернуть деньги будет очень сложно.

Покупка подержанного автомобиля требует повышенного внимания и осторожности.

  • Обязательно составьте договор, в котором указывается действительная цена машины. Если возникнут какие-либо проблемы, можно будет обратиться в суд и потребовать возврат денежных средств.
  • Подробно изучите историю авто по ПТС. Сравните данные настоящего собственника с информацией из его официальных документов, паспорта. Авто, которое продается по доверенности, может быть в залоге, со всеми вытекающими отсюда рисками.
  • Наличие дубликата ПТС также может говорить в пользу недобросовестности продавца, поскольку оригинал может храниться в лизинговой компании. Недобросовестный продавец может заявить об утере документа и получить дубликат ПТС в ГИБДД.
  • Данные об автомобиле лучше проверить на сайте «Федресурса». Здесь содержатся сведения о заключении договоров лизинга в отношении имущества.
Читайте также:  Как узнать сколько стоит номер машины

Как проверить авто на предмет лизинга: порядок действий и рекомендации юристов

В статье мы разберемся, как определить, является ли покупаемая машина предметом лизинга. Рассмотрим порядок действий при переоформлении подержанного автомобиля и остановимся на последствиях, которые могут ожидать нового владельца авто.

Можно ли продать авто, находящийся в лизинге?

Лизинг существенно отличает от кредита. Он является видом арендных отношений. Хотя лизинговая компания приобретает автомобиль специально для конкретного клиента и передает его в пользование лизингополучателю, до момента выкупа машина остается в собственности лизингодателя. Клиент не имеет никаких законных оснований для ее продажи, а ГИБДД не будет регистрировать авто на другого собственника, пока не будет урегулирован вопрос с лизинговой компанией.

Но на рынке подержанных авто встречается огромное число мошенников, именно по этой причине у многих потенциальных покупателей возникают вопросы о том, как проверить авто на предмет лизинга. Ведь никто не хочет столкнуться в дальнейшем с изъятием машины, принадлежащей на самом деле лизинговой компании.

Как определить, что авто не находится в лизинге

Определить на 100%, является автомобиль предметом залога или нет, почти невозможно. Несколько проще обстоит вопрос с лизингом. Согласно условиям сделки, авто является собственностью лизинговой компании до момента выплаты всех предусмотренных договором лизинговых и выкупных платежей.

Но все же у покупателей подержанных машин довольно часто возникает вопрос о том, как узнать, находится машина в лизинге или нет. Первым делом надо попросить у продавца ПТС на машину и внимательно изучить все имеющиеся в нем отметки.

Если машина стояла на балансе у лизингополучателя в документе будет соответствующая отметка. Если ее нет, то автомобиль никогда не был предметом лизинга.

При наличии отметки о приобретении машины в лизинг стоит попросить продавца представить документы о выплате задолженности. Лучше всего для этого подойдет справка, выданная лизинговой компанией. Для надежности стоит также позвонить лизингодателю и уточнить, был закрыт договор или нет. Однако, менеджеры не обязаны сообщать эту информацию третьим лицам.

Последствия покупки авто, бывшего в лизинге

Даже если лизингополучателем были выплачены все платежи по договору, и машина была выкуплена, то определенные риски для покупателя все же остаются. Часто машины приобретаются в лизинг юридическими лицами, и если организация находится в процессе банкротства, то есть большая вероятность оспаривания продажи имущества конкурсным управляющим. Решение в этом случае должен будет принять суд, но у покупателя будет крайне мало шансов оставить себе машину или вернуть деньги.

Могут возникнуть проблемы и с регистрацией автомобиля, если у текущего собственника имеются серьезные проблемы с долгами.

Судебные приставы довольно часто устанавливают запрет на регистрационные действия, а покупатели обнаруживают его лишь спустя несколько дней. Добиться возврата средств от продавца в этом случае бывает очень непросто.

Советы юристов

Если принято решение приобрести подержанную машину, то следует быть крайне внимательным при заключении сделки. Надо составить письменный договор купли-продажи и указать в нем действительную цену автомобиля. Это позволит в случае наличия каких-либо проблем хотя бы через суд требовать с продавца возврата средств.

Юристы советуют также придерживаться следующих правил:

  • Внимательно изучайте историю машины по ПТС . Она может довольно много рассказать о машине, следует также сравнить данные текущего владельца в этом документе с его паспортом. Если авто продается по доверенности, то оно может оказаться в залоге и т. д.
  • Если продавец представил только дубликат ПТС, следует насторожиться . В прошлом банки забирали ПТС до момента выплаты кредита. Аналогично поступают и некоторые лизинговые компании. Клиенты, желая продать авто с обременением, просто берут в ГИБДД дубликат ПТС, заявляя об утере оригинала. А если лизингополучатель не вносил платежи своевременно, то машина вполне может быть изъята у ее нового владельца.
  • Рекомендуется проверить авто по Реестру залогов Федеральной нотариальной палаты . Это не даст гарантии на 100%, но хотя бы снизит вероятность приобретения заложенной машины.
  • Не бойтесь просить продавца представить документы . Только изучив досконально историю автомобиля, можно убедиться в отсутствии проблем.

Проверка авто на лизинг при покупке: возможные способы

  • Проверка авто на лизинг при покупке: возможные способы
  • Опасности покупки лизингового авто
  • Что нужно для проверки авто?
  • Способы проверки
  • «АвтоВин»
  • База ГИБДД
  • «АвтоКод»
  • Советы и рекомендации

Лизинг — широко распространённая форма приобретения автомобилей в рассрочку. Он позволил насытить рынок России огромным количеством бывших в употреблении авто со сравнительно невысокой стоимостью. Однако, часто такая покупка имеет множество подводных камней, которые со временем могут вылиться в некоторые ограничения и проблемы. В статье подробно рассмотрены особенности покупки машины после лизинга, а также описано, как быстро определить историю транспортного средства.

Опасности покупки лизингового авто

Лизинговое кредитование сегодня занимает огромную нишу на финансовом рынке, и нередко именно автомобиль становится главным его предметом. Компании предоставляют массу вариантов условий лизингового договора, поэтому благодаря ему на территории России и появляется много новых авто. Примерно через 3–5 лет они наполняют рынок вторичных автомобилей, и нередко во время повторной продажи с ними возникают проблемы.

Как показывает практика, часто лизинговые компании приобретают автомобили в кредит у производителя с минимальной процентной наценкой, что позволяет далее с наценкой давать их в пользование лизингодателю. При этом большинство сделок по продаже авто компаниям оформляется через банковские структуры, под залог машины. В результате этого может сложиться ситуация, когда лизинговая компания становится должником кредитора, что автоматически делает его собственником залогового имущества.

Покупка такого авто с рук зачастую может означать потерю собственных средств, суд практически всегда прочие договора признаёт недействительными и отбирает машину у водителя. То есть, если вы приобретаете авто после лизинга, которое находится в банковском залоге, в случае неполного погашения стоимости авто и задолженности лизингодателя перед кредитором, вас могут лишить права собственности на транспортное средство. Потраченные деньги при этом вернуть практически невозможно, либо для этого потребуется не один месяц судебных разбирательств. Исключения составляют только случаи, когда первый владелец полностью погасил все долги и выкупил лизинговое авто.

Согласно действующему законодательству России, право продавать или передавать в пользование имеет только явный владелец транспортного средства. Для этого водителю нужно полностью погасить заём и на основе этого получить документ о закрытии лизингового договора, после чего переоформить документы. Без этого все договора купли-продажи могут признаваться недействительными, что не позволит новому владельцу оформить машину на себя.

Также скрытая задолженность при продаже автомобиля в лизинге может спровоцировать и прочие проблемы. Некоторые договора предусматривают ограничения по передвижению транспортного средства (езда в определённом регионе, запрет на вывоз за пределы страны и т. д.), нарушение которых грозит штрафными взысканиями. Лизингодатель вправе потребовать в дальнейшем у нового владельца выплатить всю стоимость авто, без учёта его затрат на куплю-продажу, что значительно увеличивает конечную стоимость покупки.

Для этого существуют вполне законные основания. Согласно законодательству РФ, предметом лизинга является товар, а не денежная сумма (как в случае обычного кредитования). Поэтому компания вправе забрать авто с долгами либо обязать нового владельца платить за все убытки, нанесённые прежним. Кроме того, транспортное средство по судебному взысканию может быть арестовано и даже объявиться компанией в розыск. Это зачастую удаётся выявить только после оплаты или внесения предоплаты, и вернуть деньги в таком случае непросто.

Что нужно для проверки авто?

Чтобы найти какую-либо информацию об авто, в том числе и скрытую, потребуется минимальный набор данных о транспортном средстве. Зачастую для этого применяется VIN-код, представляющий собой уникальный номер транспортного средства, выдаваемый заводом-изготовителем. Однако, для этого также успешно можно воспользоваться и автомобильным номерным знаком, полученным во время регистрации транспортного средства. Зачастую он привязан к VIN-коду и предоставляет немало комплексной информации.

Способы проверки

Вопросом о том, как проверить авто комплексно и за короткий период времени, задаётся большинство потенциальных покупателей машины. Ещё несколько лет назад для этого требовалось проходить диагностику в специализированных отделах ГИБДД, что отнимало немало сил. Сегодня для этого создано сразу несколько специализированных интернет-порталов, работающих совместно с органами власти.

«АвтоВин»

«АвтоВин» (avtovin.ru) является одним из наиболее популярных интернет-порталов на территории России среди различных категорий водителей. Главным его плюсом считается максимально простой интерфейс, с которым эффективно может работать даже начинающий пользователь интернета.

Если вы хотите воспользоваться этим сервисом, следует:

  1. Зайти на сайт avtovin.ru.
  2. На главной странице в строке поиска вести данные автомобиля.
  3. Нажать на кнопку «Поиск», в течение нескольких минут на экране появится краткая информация о транспортном средстве.
  4. Кликнуть на ссылку «Купить отчёт», в появившейся форме потребуется ввести номер телефона и адрес электронной почты. В течение суток водителю будет выслан счёт для оплаты.
  5. Далее следует оплатить счёт, после этого вся подробная информация будет выслана на указанную электронную почту.

База ГИБДД

Официальные источники органов ГИБДД имеют преимущества над остальными, они содержат полную базу зарегистрированных транспортных средств, а также всю информацию об авто. Кроме того, по отдельному запросу можно получить и всю историю машины с момента пересечения границы России. Чтобы воспользоваться её онлайн-вариантом, доступным для каждого пользователя, достаточно посетить портал гибдд.рф. Однако, сайт гибдд.рф поддерживает поиск только по VIN, это обязательно следует учитывать при сборе данных о транспортном средстве.

Чтобы посмотреть сведения, нужно:

  1. Зайти на портал гибдд.рф.
  2. В вертикальной колонке-меню отыскать раздел «Проверка автомобиля» и кликнуть на ссылку.
  3. В верхней части появившейся формы укать VIN-код машины.
  4. Выбрать в перечне один из вариантов запроса. Это история регистрации, участие в ДТП, нахождение в розыске или наличие ограничений.
  5. Под выбранным запросом нажать на ссылку «Запросить проверку». После чего в отведённой колонке появятся необходимые данные.

«АвтоКод»

Ещё одним популярным сервисом для проверки практически любого транспортного средства является портал «АвтоКод» (avtocod.ru). Действует он по принципу сервиса «АвтоВин», при этом позволяет получить информацию даже о недавно ввезённых поддержанных авто из Японии. Сайт позволяет узнать нужную информацию по VIN-коду либо номерным знакам. Однако последнее имеет некоторые ограничения: для проверки доступны машины со знаками формата: АА007АА|197, АА007|197, АА0007|197, 0007АА|197.

Для того, чтобы проверять транспортные средства при помощи сервиса «АвтоКод», необходимо:

  1. Зайти на сайт avtocod.ru.
  2. В поисковой графе на главной странице ввести номерной знаки или VIN, а затем нажать «Проверить авто».
  3. В появившейся форме будет отображена модель транспортного средства, а также его технические характеристики.
  4. Для отображения полной информации нужно в самом низу страницы нажать кнопку «Купить».
  5. В появившейся форме потребуется указать номер телефона и адрес электронной почты, на который будет выслан счёт для оплаты услуг.
  6. Далее нужно оплатить высланный счёт, после зачисления средств вся нужная информация придёт в ответном письме на электронную почту.
Читайте также:  Как узнать где машина, если ее эвакуировали

Советы и рекомендации

Чтобы не выплачивать чужие долги, а также избежать каких-либо сложностей с переоформлением и последующей продажей транспортного средства, к его покупке нужно подходить с особым вниманием. Только это поможет избежать явного и скрытого мошенничества, что встречается часто.

Рекомендуется:

  • требовать от продавца машины после лизинга документ о погашении задолженности перед лизингодателем;
  • избегать транспортных средств, которые находятся в залоге, по факту они могут находиться во владении третьего лица;
  • проводить комплексную проверку по VIN-коду и номерному знаку, во избежание подделки документов;
  • приобретать авто только у настоящего владельца;
  • избегать предложений с заведомо сниженной ценой относительно реальной рыночной. Это первое, что может говорить о каких-либо проблемах с машиной;
  • вносить залоговые средства только после полной проверки всех документов.

Чтобы обезопаситься от потери накопленных средств, а также юридических проблем во время переоформления подержанного автомобиля, нужно обязательно узнать всю историю его пользования. Одним из важных этапов процедуры является проверка транспортного средства на участие в лизинговом договоре. Узнавать такую информацию можно множеством способов, но наиболее быстрым и простым считается проверка на специальных интернет-порталах.

Подписывайтесь на наши ленты в таких социальных сетях как, Facebook, Вконтакте, Instagram, Pinterest, Yandex Zen, Twitter и Telegram: все самые интересные автомобильные события собранные в одном месте.

Как проверить в лизинге машина или нет

Вы собираетесь купить машину и хотите проверить, является ли она предметом лизинга? В этой статье мы подробно расскажем, на что обратить внимание при приобретении подержанного авто и чем грозит покупка лизингового автомобиля новому владельцу.

Содержание статьи:

Сделка лизинга предусматривает одно важное условие — до момента погашения всей задолженности и выкупной суммы собственником имущества является лизинговая компания. Поэтому желающих купить подержанное авто закономерно волнует вопрос — как проверить, находится имущество в лизинге или нет?

  1. Обязательно попросите у продавца паспорт транспортного средства и изучите все сделанные в документе отметки.
  2. Если видите, что владельцем машины является юр. лицо, проверьте в реестрах — это лизинговая компания или нет.
  3. Если собственник авто — лизинговая компания, тогда продавец должен предоставить документы, подтверждающие отсутствие задолженности по сделке лизинга. Это может быть справка от лизингодателя.
  4. Не поленитесь позвонить в лизинговую компанию, чтобы уточнить — договор лизинга завершен или он еще действует. Кстати, такую информацию лизингодатель предоставлять не обязан, но спросить все же стоит.
  5. Проверьте компанию-владельца на официальном сайте федерального реестра юридически значимых сообщений (fedresurs.ru). Ищите сообщение о заключении сделки лизинга, предметом которой является машина, которую вы намерены купить. Если такой заметки нет, значит автомобиль не в лизинге.

Если вы купили машину, которая была в лизинге

Покупатель автомобиля, приобретенного ранее в лизинг, может сталкиваться с определенными рисками, даже если лизингополучатель регулярно вносил платежи и выкупил ТС согласно условиям договора.

  • Авто часто оформляются в лизинг компаниями, и, если они обанкротятся, есть вероятность того, что продажу имущества оспорят. Решение будет принимать суд, но все же шансы вернуть свои деньги или машину у покупателя невысоки.
  • Проблемы с перерегистрацией авто, бывшего в лизинге, могут возникнуть, если у собственника имелась задолженность. Судебные приставы могут установить запрет на регистрацию, а покупатель узнает об этом только после покупки. При этом вернуть деньги будет очень сложно.

Советы

Покупка подержанного автомобиля требует повышенного внимания и осторожности.

  • Обязательно составьте договор, в котором указывается действительная цена машины. Если возникнут какие-либо проблемы, можно будет обратиться в суд и потребовать возврат денежных средств.
  • Подробно изучите историю авто по ПТС. Сравните данные настоящего собственника с информацией из его официальных документов, паспорта. Авто, которое продается по доверенности, может быть в залоге, со всеми вытекающими отсюда рисками.
  • Наличие дубликата ПТС также может говорить в пользу недобросовестности продавца, поскольку оригинал может храниться в лизинговой компании. Недобросовестный продавец может заявить об утере документа и получить дубликат ПТС в ГИБДД.
  • Данные об автомобиле лучше проверить на сайте «Федресурса». Здесь содержатся сведения о заключении договоров лизинга в отношении имущества.

В статье мы разберемся, как определить, является ли покупаемая машина предметом лизинга. Рассмотрим порядок действий при переоформлении подержанного автомобиля и остановимся на последствиях, которые могут ожидать нового владельца авто.

Можно ли продать авто, находящийся в лизинге?

Лизинг существенно отличает от кредита. Он является видом арендных отношений. Хотя лизинговая компания приобретает автомобиль специально для конкретного клиента и передает его в пользование лизингополучателю, до момента выкупа машина остается в собственности лизингодателя. Клиент не имеет никаких законных оснований для ее продажи, а ГИБДД не будет регистрировать авто на другого собственника, пока не будет урегулирован вопрос с лизинговой компанией.

Но на рынке подержанных авто встречается огромное число мошенников, именно по этой причине у многих потенциальных покупателей возникают вопросы о том, как проверить авто на предмет лизинга. Ведь никто не хочет столкнуться в дальнейшем с изъятием машины, принадлежащей на самом деле лизинговой компании.

Как определить, что авто не находится в лизинге

Определить на 100%, является автомобиль предметом залога или нет, почти невозможно. Несколько проще обстоит вопрос с лизингом. Согласно условиям сделки, авто является собственностью лизинговой компании до момента выплаты всех предусмотренных договором лизинговых и выкупных платежей.

Но все же у покупателей подержанных машин довольно часто возникает вопрос о том, как узнать, находится машина в лизинге или нет. Первым делом надо попросить у продавца ПТС на машину и внимательно изучить все имеющиеся в нем отметки.

Если машина стояла на балансе у лизингополучателя в документе будет соответствующая отметка. Если ее нет, то автомобиль никогда не был предметом лизинга.

При наличии отметки о приобретении машины в лизинг стоит попросить продавца представить документы о выплате задолженности. Лучше всего для этого подойдет справка, выданная лизинговой компанией. Для надежности стоит также позвонить лизингодателю и уточнить, был закрыт договор или нет. Однако, менеджеры не обязаны сообщать эту информацию третьим лицам.

Последствия покупки авто, бывшего в лизинге

Даже если лизингополучателем были выплачены все платежи по договору, и машина была выкуплена, то определенные риски для покупателя все же остаются. Часто машины приобретаются в лизинг юридическими лицами, и если организация находится в процессе банкротства, то есть большая вероятность оспаривания продажи имущества конкурсным управляющим. Решение в этом случае должен будет принять суд, но у покупателя будет крайне мало шансов оставить себе машину или вернуть деньги.

Могут возникнуть проблемы и с регистрацией автомобиля, если у текущего собственника имеются серьезные проблемы с долгами.

Судебные приставы довольно часто устанавливают запрет на регистрационные действия, а покупатели обнаруживают его лишь спустя несколько дней. Добиться возврата средств от продавца в этом случае бывает очень непросто.

Советы юристов

Если принято решение приобрести подержанную машину, то следует быть крайне внимательным при заключении сделки. Надо составить письменный договор купли-продажи и указать в нем действительную цену автомобиля. Это позволит в случае наличия каких-либо проблем хотя бы через суд требовать с продавца возврата средств.

Юристы советуют также придерживаться следующих правил:

  • Внимательно изучайте историю машины по ПТС . Она может довольно много рассказать о машине, следует также сравнить данные текущего владельца в этом документе с его паспортом. Если авто продается по доверенности, то оно может оказаться в залоге и т. д.
  • Если продавец представил только дубликат ПТС, следует насторожиться . В прошлом банки забирали ПТС до момента выплаты кредита. Аналогично поступают и некоторые лизинговые компании. Клиенты, желая продать авто с обременением, просто берут в ГИБДД дубликат ПТС, заявляя об утере оригинала. А если лизингополучатель не вносил платежи своевременно, то машина вполне может быть изъята у ее нового владельца.
  • Рекомендуется проверить авто по Реестру залогов Федеральной нотариальной палаты . Это не даст гарантии на 100%, но хотя бы снизит вероятность приобретения заложенной машины.
  • Не бойтесь просить продавца представить документы . Только изучив досконально историю автомобиля, можно убедиться в отсутствии проблем.

Опубликовано SCRUP.ru в 07.04.2017

Многие покупатели не представляют, как относиться к тому, что приобретаемый автомобиль был в Лизинге. Часть из них предпочитает вообще не связываться с такими авто, часть — покупает как есть. Мы решили написать статью для третьей части покупателей: тех, кто начинает искать информацию о том, что такое Лизинг и как с ним работать.

Отличия Лизинга от кредита

Договор Лизинга не предусматривает выдачи Займа или Кредита. Из этого вытекает важнейшее отличие: на договора Лизинга распространяется Федеральный закон № 164-ФЗ, тогда как на потребительский кредит — № 353-ФЗ, на Залог — Закон РФ № 2872-1. Ключевые различия между формами договора следующие:

  • С Лизингополучателем заключается не кредитный и залоговый договора, а договор Финансовой аренды.

По кредитному договору, как правило, заемщик получает на руки разницу между стоимостью продажи залогового имущества и суммой долга кредитору. В случае досрочного прекращения арендных платежей (просрочки) Лизингополучатель обязан вернуть предмет Лизинга, не получив никакого возмещения.

  • Предмет Лизинга (автомобиль) может числиться как на балансе Лизингополучателя, так и Лизингодателя. В случае кредитного договора залог числится на балансе (в собственности) заемщика.

В случае Лизинга автомобиль по ПТС чаще всего находится в собственности лизинговой компании, на полях инспектором ГИБДД ставится отметка «Лизингополучатель: (наименование/ФИО) по договору Лизинга (номер) от (дата). В СТС указывается Лизингополучатель, ему же приходит счет за транспортный налог. Таким образом лизинговые компании оптимизируют налоги.

  • Следствием окончания договора Лизинга (выкупа авто) является передача права собственности Лизингополучателю. Чаще всего заключаются Договор купли-продажи и Соглашение о досрочном окончании договора Лизинга. Закрытие кредитного договора не предусматривает переход права собственности, т.к. собственником автомобиля заемщик является с самого начала.

    Самый важный пункт. Данные о заключенном кредите и залоге попадают в кредитную историю заемщика, параллельно залог по желанию Банка фиксируется в Реестре залогов Федеральной нотариальной палаты .

Лизинговый договор не попадает ни в кредитное бюро, ни в Реестр залогов (т.к. залога по факту нет).

Как узнать закрыт ли Лизинг

  • Самый простой вариант, если Лизингополучателем был нынешний собственник авто — запросить у него документы о закрытии Лизинга. Подтвердить их подлинность можно звонком в Лизинговую компанию (менеджеры вполне охотно сообщают данные о закрытых договорах).
  • Косвенные признаки своевременно погашенного договора Лизинга можно почерпнуть из ПТС — в графе «документ на право собственности» будет указан Договор купли-продажи или, к примеру, «Соглашение о выкупе предмета Лизинга».

Возможные последствия, если Лизинг не закрыт

  • Риски такие же, как при рассрочке платежа (ожидайте об этом статью в ближайшее время): по условиям договора в случае одностороннего неисполнения обязательств Лизингополучатель обязан вернуть автомобиль Лизинговой компании. Если ТС реализовано — сделка может быть аннулирована и суд присудит вернуть авто Лизингодателю.
  • Некоторые другие варианты перечислены в последнем пункте этой статьи:

Если статья была полезна для Вас, сохраните её на своей страничке в социальной сети: кнопки прямо под этой записью.

Ссылка на основную публикацию